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家族财富研究中心

成立前景

家族财富管理在海外已有上百年历史,众多海外顶级富豪家族都采取这种模式管理财富,如洛克菲勒、默多克、比尔盖茨、希尔顿、李嘉诚等。有关数据统计,目前国内至少有近200家"家族财富管理"。家族财富管理处理的事务包括投资、风险管理、法律、税务、家族治理、传承规划、慈善管理、艺术品收藏、安保管理、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等。

根据招商银行中国财富年度报告,中国目前高净值人群——手中自由支配现金超过800万以上是150万人,这150万人中8-10万人是超高净值人群,超高净值人群中接近半数是独生子女家庭。而高净值人群里,差不多有60%是45—65岁这个区间的人。这部分人群是拥有中国私人财富的主体,大部分是独生子女家庭。这些独生子女或者家族都面临着资产的保护。而目前在这方面出现的问题太多。随着资本市场的发展和传承浪潮的到来,中国家族对家族财富管理的需求越来越迫切,预测未来十年中国家族财富管理的市场容量大约为1000—2000家,市场空间巨大。

中心简介

上海市海华永泰律师事务所家族财富管理研究中心联合所内家族财富相关专业高级合伙人,涉及婚姻家事、财税、企业管理、投资、刑事方面专家律师,与交大高金、多家保险公司、投资公司、信托公司等金融机构和国内顶尖的审计、咨询顾问等不同领域的专家学者合作,专业从事为亚太区高净值财富家庭和企业团体,提供量身定制的税务法律筹划、保险法律规划、私人法律服务、家族信托设立、慈善基金的管理等综合法律服务。

上海市海华永泰律师事务所家族财富管理研究中心倾力打造中国最大的高端财富事业律师服务平台,开创了中国家族财富管理服务的律师导入体系,率先提出以律师为主导,以法律视角全方位监控各个财富环节,更加安全,更加规范,更无后顾之忧。为有梦想,有追求的各领域专业人才搭建了一个法律、金融、全球化的平台。以专业、严谨、私密的职业操守,为客户提供基于全球平台的财富法律解决方案。

管理内容

资产管理:对于极度富有的家族来说,资产有效的管理是首要工作,然而要管理一个规模庞大且需永续经营的家产,除了有完善的资产配置外,更要确保资产的稳定增值。

税务规划:从家族成员的个人所得税到家族企业的营业所得税,都是税务规划所需要全面含盖的范围,另外,还有包括家族间的继承和赠与等税赋问题,更是需要即早规划。

慈善基金会:慈善事业对于富有人士而言扮演着很重要的角色,不仅可以提升整个家族的名誉,也可藉此增进家族成员的向心力,更可以回馈于社会大众;另外,还可以享受税赋减免的优惠。

家族企业管理:每个家族都有其致富的本业,可能是实业、贸易、不动产开发或是投资而来,未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题?是透过专业经理人或是由家族成员来管理?以及家族股权如何分配的问题?都需要提供相关信息来协助决策。

家族关系管理:戏剧性的恩怨情仇总是频频上演于豪门之中,家族成员间和各世代间的人际关系,若不妥善处理将会损及整个家族的根基,而这也许也是家族财富管理最具挑战性的工作。

风险管理:家族资产的继承和分配最容易产生争论,一旦忽略事先统筹,直接的后果就是资产的快速流失;妥善的保险和信托的规划,可以降低此种风险发生的机率。

其它相关服务:有钱的家族仍有着许多不同种类的服务需求,从账单支付、日常起居,到旅行安排、不动产管理等,都是身为家族财富管家所需要发挥的功能。

研究中心构架

家族财富规划小组

家族财富规划是家族财富管理的基础,包含信托规划、遗产及继承规划、税务规划、保险规划、慈善规划等覆盖家族中所有成员的财富间的衔接、传承,是家族财富管理中心最重要的核心手段。通过专业团队及有效的服务流程,家族财富规划满足了家族及其成员间财富的保护、管理与传承的目标。

家族财富1

全球资产配置小组

随着境内资本的市场开放,以及人民币全球化战略的持续推进,境内资金的海外投资需求逐日增加,此时在资产配置中海外资产的比例也逐渐走高,灵活的资产配置使之全球化,能够大大的提高各项的抗风险能力,因此,扩大境外投资,加快资产配置全球化也是未来的必然趋势。全球资产规划小组以全球及传承视角对家族成员、家族、家族企业进行整体资产筹划与专项资产筹划是必然之举。

家族财富2

家族企业管理小组

全世界的家族企业都具有两个特征:一是企业的所有权由单一家族所控制,二是两位或更多的家族成员能够担当诸如管理/治理的角色,所有权以及家族的关系在很大程度上影响企业的发展方向。眼下,中国不少家族企业面临“交棒”的关键时刻,家族企业的发展和延续受到考验。家族企业管理小组从家族企业的治理结构、体系等多方面手段解决阻碍家族企业成长及传承的问题。

家族财富3

家族刑事预防小组

刑事风险是家族、家族企业最致命的风险,它不仅可能导致家族财富的巨大损失,还可能导致家族成员丧失财富、自由乃至生命。一旦发生利益冲突,当事人往往首先想到找出对方违法犯罪的事由,通过刑事方式打击对手。家族刑事预防小组通过各种刑事风险预警方案避免家族成员、家族企业管理者、家族企业卷入刑事犯罪。